老虎证券的成功 如何启示现货公司的转型?

摘要

互联网券商老虎证券在经济发展浪潮中获得了成功,精准的定位、坚实的技术基础、优质的服务功能使其在美股券商中脱颖而出。它的成功,对如今现货公司的发展转型又有什么样的启示呢?

互联网券商升级发展

4月22日,为全球华人提供全球资产配置服务的互联网券商老虎证券,宣布完成1亿元B+轮融资,本轮融资由华创资本领投、真格基金跟投。这已经是老虎证券三年内获得的第四笔上亿级融资,总融资额已突破4亿元。

老虎证券发展及融资历程:

2014年6月,老虎证券主创团队成立,随后获得景林投资、真格基金、险峰长青、美团王兴等20余家知名机构和投资人战略投资。

2015年9月,老虎证券获得小米科技亿元A轮融资。

2016年12月,单月交易额破150亿人民币,并获得中信证券金石投资、华盖资本、真格基金、险峰长青2亿规模B轮融资。

2017年3月,老虎证券获得华创资本领投、真格基金跟投的1亿元B+轮融资。

2016年,老虎证券全年交易额超过1200亿,仅用时14月,开户量轻松达到数十万,月盈利达到千万级,同时获得“胡润2016新金融50强”、“毕马威中国2016金融科技20强”、“2016创业黑马TOP100”、“2016年度新锐创业公司”、“21世纪最佳商业模式”等殊荣。老虎证券创始人及CEO巫天华曾对外透露,百度、京东、阿里、大疆等知名公司都是老虎证券的用户,足见市场对其认可度之高。

 

大佬们普遍看好的行业--互联网券商

 

作为一家成立不足三年的公司,老虎证券何以在资本寒冬中轻松获得超4亿规模融资?关于投资这家互联网券商的逻辑,老虎证券投资人这样说道:

华创资本管理合伙人吴海燕:“在B+轮领投老虎证券是深思熟虑的结果。此前华创资本在互联网证券交易领域错过了最早的投资风口,没有投到老虎证券的天使轮。但互联网证券仍然是一个很大的行业,而老虎证券是其中最优秀的一家,于是华创资本选择在B+轮时进入。”

“对比中国传统的券商来看,排名前五十的都做的不错,金融服务行业不是一家独大的,因此证券领域还有投资的机会。而且中国经济和全球经济的互动在加强,有海外美元资产的中国人越来越多,对外贸易和服务越来越活跃,再加上国内中概股的影响力越来越大,因此这项投资有前景。”

真格基金合伙人李剑威:“在巫天华决定要创业做互联网证券以后,真格基金在天使轮就投资了。后来,发现老虎证券的产品非常好,用户都很喜欢,所以在B轮以及B+轮都选择继续支持。”

华盖资本合伙人王宝华:“在天使阶段你也不知道谁会跑出来,而到了B轮,老虎证券已经明显站住了。看好这个领域,看好这个行业,选择这个行业中最好的公司。从这一点而言,我们很快就做出投资的决定。”

“客观讲,最开始从知名度和融资额来看,老虎证券都不是最出众的,有一些创业时间更早、知名度的互联网券商。但最终我们认为在这个阶段,老虎证券是最好的公司。因为其他项目是以A股为主的,他们现在的交易行为是虚拟性的,但老虎证券是真实账户和真实交易,它的价值是远远超过虚拟的。”

其实,整个互联网券商行业都早已受到极具投资目光的风投青睐,且发展迅猛。互联网券商富途证券,先后获得了腾讯、经纬中国以及红杉资本超7000万美元的AB轮融资。运营不到三年,交易额已破4000亿,月交易额200亿左右,用户量以每年300%-500%速度在增长,市场估值超69亿元。此外,网易投资的青石证券、盛大投资的交易大亨,表现同样抢眼。

 

“最漂亮女孩子的闺蜜”--本来科技为现货公司转型量身定制的互联网券商

随着清理整顿工作的逐步推进,部分会员单位及平台所承受的合规压力也逐渐加大,转型成为业内共识。而互联网券商以其先进的模式和独到优势,逐渐成为业内认可的转型选择。

作为一家根植于互联网金融领域的金融技术公司,本来科技拥有雄厚技术实力及丰富对接经验,针对现货公司转型,将互联网券商模式升级,搭配现货公司超强的市场开发能力,为转型公司提供了更大的利润空间。

整套互联网券商模式简洁易操作,易运营推广,具有以下特点:

1、公开市场,撮合制交易。该模式依托于公正、公平、透明的交易市场运营,进行撮合制交易。客户账户内交易只能由本人操作,指令直接下到国际市场。终端客户真正的交易对手是交易所其他交易者,突破了传统OTC模式终端客户与会员单位头寸对冲的情形,客户与互联网券商利益一致,因此成交活跃度和流动性得到了最大保障。

2、真实独立账户,出入金安全、便捷。互联网券商的每位客户都拥有真实可查的盈透证券独立账户,而非市场上常见的“子母账户”、“虚拟账户”,其资金和交易记录都可登录盈透证券官网查询。客户资金托管于花旗银行,客户资产与券商企业资产隔离。客户注册、出入金便捷,出入金服务可以实现“秒到账”。

3、丰富的交易品种。互联网券商突破了品种限制,涵盖了全球主流交易品种,包括股票(沪/深港通A股、美股、港股)、指数期货(A50、恒指、德指、道指等)、期/现货(黄金、白银、原油、生猪、橡胶、天然气等)、外汇等在内的上百个交易品种,均可以进行无限制刷单,秒单和短线高频交易。

此外,客户通过一个账户,一笔钱便可进行股票、期货、外汇等品种交易,打通了交易资金池,资金流动性也随之提升。例如,白天炒A股、港股,晚上做美股、期货、外汇,无需二次开户,大大降低了客户开发难度,这是其他券商少有的优势。

4、利润可观。互联网券商利润来源主要为佣金。由于期货、外汇、股票返佣均属暴利,且品种热门,交易量大,月盈利保守估计可达数百万,甚至上千万,远超目前现货公司盈利。

◆期/现货返佣,每笔最高达400元

夜间,黄金、白银、原油等国际期货交易高峰,行情波动剧烈,进出场机会较多。以100个客户小型规模互联网券商为例,每晚可交易几百手,每笔返佣最高达400元,则每月佣金收入可达几百万。日间,客户除可交易A股、港股之外,还可交易A50、恒指等热门指数期货。

 

◆港股高返模式,利润高(单笔返佣高达交易额2%),易开发,全面超越Au T+D及发售模式

现货公司在进行客户导流时,100个意向客户可能最终只有5人入金,而如果是推荐腾讯、长和(李嘉诚旗下)等优质港股进行价值投资,则促成的体量将是目前的3-6倍。原本入金100万的量,价值投资入金量将至少300万以上。

港股是T+0交易,无涨跌幅限制,在目前大牛行情来袭的情况下,客户一天可以操作几笔。互联网券商每天有几十万的手续费的返佣收益。如果一个月下来呢?最重要的是终端客户与互联网券商可以双赢,股票品种可以充分发挥现货模式的类投顾优势。

举例来讲:终端客户入金300万,满仓交易一笔港股,代理商就可获得6-24万的手续费返佣(每笔手续费返佣为交易额的2%,港股最大提供4倍融资杠杆)。尤其是在分析师的指导之下,终端客户更倾向于满仓加杠杆操作。

VS Au T+D:Au T+D是当前现货转型出路最好的选择之一,但缺点同样明显,一方面代理权限申请难度高,另一方面利润过低。

VS 发售:虽然同样都是高利润,但发售模式运作难度较高,而且在当前现货行业遭遇强整改力度之下,也不宜逆势而为。

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